Политика в области Комплаенс

Garantex, понимая свою роль ключевого участника российского рынка криптовалют, выступает в качестве лидера саморегулирования отрасли криптовалют в России.

Принципы, на которых мы строим бизнес:

• максимально возможная безопасность операций для пользователей биржи;
• консервативное управление остатками на аккаунтах пользователей (хранение без инвестирования);
• знание клиента и знание транзакций (построение контура KYC и KYT);
• сотрудничество с регуляторами в целях формирования зрелого рынка и защиты прав пользователей на распоряжение своим законным имуществом (криптовалютой);
• сотрудничество с правоохранительными органами РФ и Мира в целях предотвращения и раскрытия преступлений на блокчейне.

В своей деятельности, направленной на обеспечение законности операций на блокчейне и безопасности пользователей, мы придерживаемся рекомендаций FATF и ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», среди которых:

• идентификация пользователей биржи и Р2Р-платформы (KYC);
• идентификация кошельков и транзакций (KYT);
• выборочная идентификация происхождения фиатных средств;
• построение процедур, алгоритмов и политик, препятствующих отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML/FT — ПОД/ФТ) и постоянное усовершенствование таких процедур, алгоритмов и политик;
• формирование и постоянное совершенствование работы подразделений безопасности и комплаенса, чьей задачей является в том числе выявление и предотвращение транзакций, связанных с преступной деятельностью, а также содействие в раскрытие преступлений, вовлекающих операции на публичных блокчейнах;
• недопуск PEP (politically exposed persons — публичных политических деятелей) к операциям на бирже и Р2Р-платформе.

В целях реализации заявленных принципов мы сотрудничаем с лучшими российскими провайдерами KYC, уполномоченными обрабатывать персональные данные пользователей по требованиям ФЗ-152 «О персональных данных». KYT-аналитика проводится нами как самостоятельно (располагая базами данных и алгоритмами выявления кошельков и транзакций, связанных с преступной деятельностью), так и с привлечением ведущих российских провайдеров. 

Мы открыто обращаемся к международным AML-аналитическим компаниям с заявлением: мы готовы к прямому сотрудничеству в целях предупреждения и предотвращения преступлений, вовлекающих применение криптовалюты, а также в целях снижения вреда и ускорения возврата крипто-активов пострадавшим сторонам.

Мы приглашаем наших пользователей поддерживать наши инициативы по борьбе с мошенничеством на Р2Р-рынке: придерживаться рекомендаций по безопасности, информировать через интерфейс Технической поддержки о подозрительной активности на платформе и в социальных сетях и мессенджерах, распространять информацию о безопасных и законных способах работы на Р2Р-рынке.

В целях распространения информации о принципах работы блокчейнов, криптовалют, крипто-кошельков, криптобирж, а также о протоколах безопасности при работе с криптовалютами мы бесплатно предоставляем пользователям доступ к учебным материалам Академии Garantex и регулярным АМА-сессиям по актуальным вопросам. 

В случае, если наша инфраструктура была противоправно задействована преступниками — мы предоставляем всю необходимую информацию правоохранительным органам Российской Федерации и иных стран через Интерпол. Вся информация передается только в порядке ответов на официальные запросы (постановления о возбуждении уголовного дела, решения судов), в рамках действующего законодательства РФ.

Мы активно содействуем возвращению украденных активов законным владельцам. 

По вопросам комплаенса, сотрудничества по линии KYT: compliance@garantex.org

По вопросам сотрудничества с отраслевыми ассоциациями и для запросов СМИ по происшествиям на криптовалютном рынке: info@garantex.org