ПОЛЬЗОВАТЕЛЬСКОЕ СОГЛАШЕНИЕ GARANTEX

Редакция действует с 26 ноября 2024 года

ПОДТВЕРЖДЕНИЕ РИСКА

Виртуальные валюты (криптовалюты) более волатильны по сравнению с другими инструментами инвестирования и резервными валютами национальных банков. Стоимость виртуальных валют (криптовалют) может существенно измениться в короткий промежуток времени, что несет риск потери средств для Пользователя.

Пользователь осознает, признает и принимает данный риск, совершая любые сделки с виртуальными валютами (криптовалютами) на Платформе и в P2P-секции Платформы.

Пользователь подтверждает, что приложил все усилия к тщательному изучению сущности виртуальных валют (криптовалют) и принимает решение о торговле виртуальными валютами (криптовалютами) осознанно, проведя оценку собственных рисков, собственного финансового положения и готовности принять на себя все риски, связанные с волатильностью виртуальных валют (криптовалют).

Регистрируясь на Платформе, Пользователь принимает на себя все возможные риски рынка виртуальных валют (криптовалют).

Компания не владеет и не контролирует базовые программные протоколы блокчейнов, регулирующие эмиссию, сжигание и иные аспекты работы блокчейнов и виртуальных валют (как монет блокчейнов, так и токенов, функционирующих на блокчейнах). Как правило, базовые программные протоколы являются «ПО с открытым исходным кодом», и любой может проводить аудит, использовать, копировать, изменять и распространять их.

Компания не несет никакой ответственности за работу базовых программных протоколов блокчейнов и не способна гарантировать их функциональность, безопасность или доступность. Пользователь признает и принимает риск того, что базовые программные протоколы, относящиеся к любой виртуальной валюте (криптовалюте) , которую Пользователь хранит на своем Аккаунте, могут измениться.

После того, как снятие со счета криптовалюты или Виртуальной валюты было запрошено Пользователем, у Платформы нет возможности отменить транзакцию. Пользователь, и только Пользователь, несет всю ответственность за любой вывод виртуальной валюты (криптовалюты) на указанный Пользователем адрес.

Доступ к услугам Платформы ограничен, Пользователь самостоятельно несет ответственность за соответствие критериям допуска к работе с Платформой В настоящее время Платформа не предоставляет услуги жителям и гражданам США.

Пользователь принимает условия настоящего соглашения, если поставил требуемую отметку в специальном поле под заголовком «Я принимаю условия Пользовательского соглашения» в регистрационной форме и нажав на кнопку «Продолжить» после регистрационной формы.

Пользователь обязуется самостоятельно отслеживать новые версии Соглашения. Продолжая пользоваться Платформой после вступления изменений в силу, Пользователь автоматически принимает новую версию Соглашения. Если Пользователь не согласен с условиями новой версии Соглашения, ему следует перестать использовать Платформу.

Компания запрещает использование нескольких аккаунтов на Платформе, где один аккаунт является реферальным по отношению к другому. Компания рассматривает данное нарушение, как способ обойти правила настоящего Соглашения, и оставляет за собой право ограничить или остановить предоставление услуг Платформы. Условия использования Реферальной программы указаны в пункте 5.3. Соглашения и дополнительно описаны в разделе «Правила и комиссии».

1. Предмет соглашения

1.1. Настоящее соглашение (далее – Соглашение), содержит правила и условия по использованию электронной платформы Garantex, находящейся по адресу https://garantex.org/ в сети интернет (далее — «Платформа») и условия доступа к услугам, предоставляемым Платформой и заключается между Garantex Europe OU, компанией (далее – Компания), зарегистрированной и действующей в соответствии с законодательством Эстонии под регистрационным номером 14850239, адрес: Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, J. Poska tn 51a/1-3, 10150, и пользователем Платформы (далее – Пользователь) – физическим лицом, прошедшим процедуру регистрации на Платформе, в целях индивидуального использования Платформы.

1.2. Данное Соглашение является электронным договором между Пользователем и Компанией в отношении пользования Пользователем Услугами, предоставляемыми Компанией. Любые другие письменные или устные соглашения, ранее существовавшие между Пользователем и Компанией в отношении такого пользования, настоящим заменяются и отменяются. Настоящим Garantex предоставляет Пользователю неэксклюзивную лицензию на доступ к Платформе, а также позволяет пользоваться Услугами исключительно в целях выполнения Пользователем операций согласно условиям настоящего Соглашения.

1.3. Всё содержимое Платформы (включая тексты, графические элементы, пользовательские интерфейсы, фотографии, товарные знаки, логотипы, звуки, музыкальные произведения, произведения искусства, компьютерные коды, веб-дизайн и структура сайта, выбор, координация и расположение содержимого на веб-сайтах и/или мобильных приложениях) принадлежит, контролируется или является объектом лицензии, принадлежащей Garantex, и защищено торговыми марками, патентами и иными правами собственности, в том числе интеллектуальной.

1.4. Соглашение считается принятым Пользователем, если Пользователь предоставил требуемую отметку в специальном поле под заголовком «Я принимаю условия Пользовательского соглашения» в регистрационной форме и выразил свое согласие и принятие условий настоящего Соглашения, нажав на кнопку «Продолжить» после регистрационной формы.

2. Термины используемые в соглашении

«Агент» – Пользователь инициирующий сделку, которым может быть как Покупатель, так и Продавец;
«Аккаунт» – аккаунт (учетная запись), созданная Пользователем на Платформе и содержащая Учетные данные, информацию о количестве и составе криптовалюты и активов в фиатном эквиваленте, доступная для просмотра в Личном кабинете Пользователя;
«Арбитр» – администратор P2P-секции, посредник в спорах несудебного характера, добровольно привлеченный в сделку Пользователями Платформы для урегулирования разногласий;
«Арбитраж» – спор несудебного характера, добровольно начатый пользователями Платформы с целью урегулирования разногласий по сделке;
«Аффилированный аккаунт» – дополнительный аккаунт, фактически управляемый владельцем существующего пользовательского аккаунта на Платформе;
«Баланс биржи» – баланс Аккаунта Пользователя, отображаемый в валютном эквиваленте во вкладке «Активы». Баланс биржи можно как пополнить, так и вывести в любой выбранной валюте: RUB, EUR, USD. На каждый способ пополнения и вывода
«Виртуальные валюты» – денежные средства, внесенные Пользователем в фиатной валюте и/или криптовалюте на баланс Аккаунта, а также монеты, токены и другие активы, полученные им в результате пользования Услугами;
«Доверенное лицо» – физическое лицо, которое после прохождения Процедуры верификации, по предварительному согласованию с Компанией вправе действовать от имени и в интересах Пользователя;
«Доплата (Цена,%)» – выплата, выраженная в стоимостном эквиваленте, которая выплачивается сверх условий сделки по добровольному соглашению обеих сторон сделки, а именно Пользователей, Покупателя и Продавца в P2P-секции Платформы;
«Дополнительная верификация» – процедура получения Компанией биометрических данных Пользователей в случае, если таковые требуются для оказания качественного и безопасного предоставления Услуг в рамках настоящего Соглашения;
«Код Garantex» – способ передачи ценности между пользователями Garantex путём прикрепления фиатной стоимости кода к одноразовому набору символов, который в случае активации в Личном кабинете любого Пользователя пополняет его баланс на соответствующее количество средств;
«Компания» – оператор Платформы, осуществляющий деятельность по технической, правовой и иной поддержке Платформы, а также Пользователей Платформы, на договорной основе, уполномоченный принимать и обрабатывать претензии в адрес Garantex, вносить изменения в работу Платформы, содержимое сайта Платформы, документацию, представленную на сайте Платформы и в иные локальные нормативные акты;
«Контрагент» - Пользователь, являющийся противоположной стороной в финансовой сделке, которым может быть как Покупатель, так и Продавец;
«Криптовалюта» – разновидность виртуальной валюты, учет внутренних расчетных единиц входящих в децентрализованную платежную систему без внутреннего или внешнего администратора или какого-либо его аналога, работающая в автоматическом режиме. В рамках настоящего Соглашения криптовалюта является частью виртуальных валют и/или их разновидностью;
«Криптовалютная биржа» – цифровая площадка на Платформе, предназначенная для торговли криптовалютами с использованием фиатных валют;
«Личный кабинет пользователя» – специализированная страница, предоставленная Пользователю по индивидуальной ссылке («Мой профиль» в меню Платформы) для доступа к Аккаунту на Платформе, либо лицу, авторизовавшемуся от его имени.
«Майнинг-пул» – цифровая площадка на Платформе, предназначенная для объединения мощности личного оборудования Пользователей в целях повышения вероятности нахождения блока в блокчейне;
«Мейкер» – Пользователь Платформы, который создал объявление в P2P-секции, ордер в разделе «Биржа» или Код Garantex;
«Метод оплаты» – способ передачи средств от Покупателя Продавцу, используемый в P2P-секции, и не являющийся частью программного обеспечения Платформы;
«Накрутка рейтинга» – мошеннические действия, направленные на увеличение числа оценок от недобросовестных Пользователей Платформы за фиктивные сделки;
«Обнуление рейтинга» – регулирующие меры со стороны Платформы, направленные на пресечение мошеннических действий со стороны Пользователей Платформы по накрутке рейтинга;
«Объявление» – публикация, добровольно размещенная на Платформе в Секции P2P Пользователем, желающим пополнить и/или вывести Баланс биржи;
«Ордер» – личное заявление Пользователя на покупку или продажу Криптовалюты. Каждая виртуальная валюта может выставляться в паре с другой виртуальной валютой. Ордер может быть размещен как в P2P-секции, так и на Криптовалютной бирже;
«Персональные данные» – информация, которая идентифицирует человека, такая как имя, адрес, адрес электронной почты, информация о торгах и банковские реквизиты, биометрические данные. Термин «Персональные данные» не включает анонимные и/или сводные данные, которые не дают возможности идентифицировать конкретного Пользователя;
«Платформа» или «Garantex» – цифровая площадка Garantex находящаяся по адресу https://garantex.org/ в сети интернет, предоставляющая Услуги Пользователям, представляющая собой совокупность данных, программного обеспечения, веб-сайтов, мобильных приложений, доменных имен, включая любые поддомены, цифрового контента, объектов интеллектуальной собственности. Если домен или материал Платформы должен быть по какой-либо причине изменен, он включает Платформу после любых таких изменений;
«Покупатель» – роль, в которой может выступить агент или контрагент осуществляющий торговую деятельность на Платформе по покупке баланса биржи в валютном эквиваленте;
«Политика конфиденциальности» – правила сбора, хранения, распространения и защиты Персональных данных, полученных Платформой от Пользователей, являющиеся неотъемлемой частью Соглашения, и которая доступна на русском языке по ссылке – «Политика конфиденциальности»;
«Политически значимое лицо», также «публичное должностное лицо» (PEP) — лицо, на которое возложена или была возложена важная государственная функция, определяемое согласно методологии FATF.
«Пользователь» – физическое лицо, прошедшее процедуру регистрации на Платформе, достигшее дееспособного возраста, позволяющего совершать денежные операции, операции с криптовалютой, осуществлять сделки купли-продажи, в соответствии с законодательством своего государства;
«Продавец» – роль, в которой может выступить агент или контрагент, осуществляющий торговую деятельность на Платформе по продаже баланса биржи в валютном эквиваленте;
«Процедура верификации» – означает идентификационную процедуру аутентификации с использованием биометрических данных, включая отпечатки пальцев, распознавание лица, копии документов Пользователя, контактные данные, доказательства проживания в какой-либо местности, которые Компания может затребовать;
«Рейтинг» – сводные оценки пользователей за проведенные сделки в P2P-секции;
«Реквизиты» – данные, предоставляемые Продавцом для совершения сделки с Покупателем в P2P-секции Платформы;
«Реферальная программа» – партнерская программа, благодаря которой пользователь Платформы может стать Реферальным партнером, инициировав регистрацию Реферала по своей Реферальной ссылке. Реферальная программа действует по правилам, описанным в пункте 5.3 настоящего Соглашения, и распространяется на пользователей Платформы добровольно участвующих в программе;
«Реферальный партнер» – пользователь Платформы, инициировавший регистрацию Реферала по своей Реферальной ссылке и получающий Реферальные начисления на AFF-счет аккаунта.
«Реферал» – Пользователь Платформы, зарегистрировавшийся по Реферальной ссылке Реферального партнера.
«Реферальная ссылка» – ссылка на одну из страниц Платформы, содержащая уникальный идентификатор Реферального партнера. Реферальная ссылка доступна в личном кабинете пользователя Платформы, и находится в специальной вкладке «Партнерская программа».
«AFF-счет» – виртуальный счет пользователя Платформы, используемый для Реферальных начислений Реферальному партнеру и начисления Реферального бонуса Рефералу согласно пунктам настоящего Соглашения.
«Реферальные начисления» – начисления на AFF-счет Реферального партнера. Размер Реферальных начислений зависит от Реферального вознаграждения (в %), и оборота Реферальной сети (в рублях РФ).
«Реферальный бонус» – единоразовое начисление на AFF-счет Рефералу бонуса в рамках маркетинговой программы.
«Реферальные выплаты» – Реферальные начисления, выведенные с AFF-счета на рублевый счет после прохождения проверки.
«Реферальная сеть» – все Рефералы одного Реферального партнера.
«Оборот реферальной сети» – оборот (объем) всех биржевых сделок Рефералов одного Реферального партнера за определенный период.
«Реферальное вознаграждение» – процент от торговых комиссий Реферальной сети, получаемый Реферальным партнером;
«Сделка» – двустороннее соглашение Пользователей по проведению операции обмена биржевого баланса и фиатной валюты в P2P-секции Платформы;
«Соглашение» – настоящее Пользовательское соглашение и его неотъемлемые части с учетом всех дополнений и/или изменений;
«Тейкер» — роль Пользователя Платформы, которую он добровольно принимает, когда откликается на торговое предложение (Ордер/Сделка) Мейкера в Секции P2P или разделе «Биржа»;
«Услуги» – действия или деятельность Компании на Платформе по предоставлению Пользователям доступа по использованию Криптовалютной биржи, Майнинг-пула, Реферальной программы и Секции P2P;
«Учетные данные» – означают набор идентификационных данных пользователя, пароль, код, UID – уникальный идентификационный номер, токен и любую другую информацию или устройство, предоставленные Пользователю для доступа к Платформе;
«Секция P2P» (peer-to-peer) — модель взаимодействия Пользователей Платформы (одноуровневых, равноправных), которая напрямую соединяет Покупателей и Продавцов, позволяет им проводить глобальные одноранговые транзакции, обменивать биржевой баланс на свои фиатные средства, и создавать собственные Объявления, и/или выбирать из имеющихся предложений от других Пользователей;
«Фиктивная сделка» – соглашение недобросовестных Пользователей по проведению фиктивного обмена биржевого баланса и фиатной валюты в секции P2P Платформы;
«Фиктивные условия сделки» – неправомерные условия совершения сделки в рамках соглашения Пользователей по проведению фиктивного обмена биржевого баланса и фиатной валюты в секции P2P Платформы;

3. Права и обязанности сторон

3.1. КОМПАНИЯ ВПРАВЕ:

3.1.1. В любой момент вносить изменения в условия Соглашения Компания вправе в любой момент времени внести изменения в настоящее Соглашение и Политика конфиденциальности в одностороннем порядке, изменения вступают в силу сразу же после опубликования в новой версии Соглашения в сети интернет по адресу https://garantex.org и Политика конфиденциальности.

3.1.2. Изменять в одностороннем порядке размеры комиссий, взимаемых за операции и/или транзакции, совершаемые Пользователем на Платформе.

3.1.3. В целях обеспечения безопасности Компания может ограничивать выводы криптовалюты с аккаунта Пользователя, создание кодов Garantex, а также операции (Сделки) в Секции P2P Платформы на период 6 (шести) часов и более с момента создания заявки на вывод криптовалюты и первого пополнения аккаунта Пользователя фиатной валютой.

3.1.4. Приостановить доступ к предоставлению Услуг в любое время, по техническим причинам, поскольку существуют внешние факторы, которые могут повлиять на непрерывное предоставление Услуг.

3.1.5. Приостановить, ограничить или отозвать насовсем доступ Пользователя к Аккаунту в любое время и на любой срок, с уведомлением Пользователя, в случае нарушения Пользователем какого-либо из положений Соглашения или других соглашений, которые могут быть связаны с использованием Пользователем Услуг.

3.1.6. Вносить изменения в интерфейс Платформы, тексты, графические элементы, дизайн, изображения, фото и видеоматериалы и другие результаты интеллектуальной деятельности, а также набор компьютерных программ, содержащихся в информационной системе, обеспечивающих доступность такой информации по адресу https://garantex.org, включая любые поддомены.

3.1.7. По своему усмотрению, ограничить количество счетов, которые Пользователь может держать, поддерживать или приобретать.

3.1.8. В любое время запросить личную информацию от Пользователя, которая может включать в себя фото и/или копии документов Пользователя, платежной банковской карты или любой другой документ / информацию, которую Компания считает необходимой.

3.1.9. Прекратить доступ к контенту или услугам, при получении запроса со стороны правоохранительных органов или других государственных учреждений.

3.1.10. В случае, если торговая деятельность Пользователя выглядит необычной или аномальной, Компания, по своему усмотрению, имеет право прекратить обработку сделок Пользователя до прояснения ситуации, с просьбой о дальнейшей проверке, или запросить необходимую документацию, которая может потребоваться по закону или соглашению с контрагентами.

3.1.11. При возникновении события дефолта Платформы указать дату прекращения и ликвидации всех действующих Ордеров и Сделок. На дате ликвидации или до даты ликвидации Пользователь обязан производить какие-либо дополнительные платежи в соответствии с активными Ордерами и Сделками Пользователя. Компания может, в противном случае, ликвидировать любую открытую позицию для покрытия необходимых платежей.

3.1.12. Не предоставлять услуги на всех рынках и в юрисдикциях и может ограничить или запретить использование Платформы в некоторых странах. Компания в настоящее время не предоставляет Услуги без каких-либо исключений следующим юрисдикциям: Афганистан, Центральноафриканская Республика, Конго-Браззавиль, Конго-Киншаса, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика, Эфиопия, Эритрея, Иран, Намибия, Ливия, Пакистан, Сомали, Судан, Сирия, Уганда, США, Южный Судан, Зимбабве, Йемен.

3.1.13. В соответствии с Директивой Европейского Парламента и Совета Европейского Союза 2015/849 от 20 мая 2015 г. Garantex может ограничить или запретить использование всех или части сервисов, либо разрешить использование сервисов только после прохождение процедуры due diligence, для клиентов, связанных со следующими странами/зонами высокого риска: Албания, Буркина-Фасо, Барбадос, Каймановы острова, Камбоджа, Гаити, Ямайка, Иордания, Мали, Мальта, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Панама, Филиппины, Сенегал, Багамы, Барбадос, Ботсвана, Гана, Ирак, Маврикий, Тринидад и Тобаго, Вануату, Канада, Япония, Монголия, Тайвань, Венесуэла.

3.1.14. Приостановить, ограничить или заблокировать (временно или бессрочно) доступ Пользователя к Аккаунту в любое время , с уведомлением Пользователя, в случае обнаружения фактов или возникновения подозрений в том, что Пользователь использует Платформу не по ее прямому назначению, а в иных целях, либо не осуществляет действий по использованию своего Аккаунта в целях купли-продажи и/или перемещения криптовалюты и Виртуальной валюты более 7 дней. При этом, Пользователю на определенный/неопределенный срок могут стать недоступны ряд услуг Биржи/Компании, при возникновении подозрения или установленных фактов использования (попыток использования) Платформы в качестве депозитария фиатной валюты.

3.1.15. Ограничивать выводы криптовалюты с Аккаунта Пользователя для проведения дополнительной проверки, после публикации на Платформе заявки на вывод криптовалюты. Сроки проверки будут установлены автоматически, и могут превышать 2 часа с момента создания заявки на вывод криптовалюты.

3.1.16. Потребовать от Пользователя прохождение Процедуры верификации 3 уровня (Level 3) на Платформе.

3.1.17. Запросить у Пользователя прохождение Дополнительной верификации на сайте Платформы в разделе «Мой профиль», в чате технической поддержки или в офисе Компании в г. Москва.

3.1.18. Пользователи являющиеся иностранными гражданами могут пройти Процедуру верификации 3 уровня (Level 3) посетив офис Компании в г. Москва с предварительным уведомлением Компании о визите в чате технической поддержки на сайте Платформы или в телеграм-боте.

3.1.19. В случае, если совершаемое Пользователем действие или последовательность совершенных Пользователем действий распознается алгоритмами платформы как подозрительное, компания оставляет за собой право заморозить депозиты и/или выводы криптовалюты и/или фиата на срок, требуемый для предотвращения правонарушения или исправления технической ошибки Пользователя. Для разморозки доступа к выводам и депозитам криптовалюты и фиата компания вправе запросить от пользователя прохождение Процедуры верификации 3 уровня (Level 3), подтверждение происхождения средств, подтверждение владения аккаунтом.

3.1.20 Не оказывать никаких услуг Политически значимым лицам и прекратить оказание услуг Пользователям, которые стали Политически значимыми лицами после регистрации на Платформе.

3.1.21. В случае размещения Пользователем в Секции Р2Р объявления с реквизитами счета юридического лица в качестве способа оплаты, а также в случае осуществления Пользователем перевода платежа со счета юридического лица — приостановить оказание услуг Платформы для Пользователя и уведомить контролирующие органы юрисдикции юридического лица, с реквизитов которого или на реквизиты которого предложена или совершена оплата.

3.1.22. Компания запрещает и ограничивает перестановки в криптовалютных сетях, а именно депозит в одной криптовалютной сети и последующий моментальный вывод в другой криптовалютной сети, обходя биржевые торги, а также многочисленные конвертации криптовалют в иных целях, не предусмотренных в данном Соглашении.

3.1.23. В случае фиксации аномальной активности на Аккаунте Пользователя — запросить у Пользователя видеообращение с подтверждением правовой ответственности за совершение последовательности действий, которые привели к проверке Администрацией Аккаунта Пользователя.

3.2. КОМПАНИЯ ОБЯЗУЕТСЯ:

3.2.1. Предоставить Пользователю цифровую Платформу для пользования Услугами.

3.2.2. Поддерживать безопасность Аккаунта Пользователя, не передавать Учетные данные и Персональные данные третьим лицам, без его согласия. Обеспечить сохранность Учетных и Персональных данных Пользователя, путем контроля за состоянием системы, программного обеспечения, своевременного технического обслуживания оборудования, антивирусных проверок и установки комплексных систем защиты от несанкционированного доступа.

3.3. ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ ВПРАВЕ:

3.3.1. Осуществлять сделки по купле-продаже криптовалюты за счет собственных средств*.

3.3.2. Производить ввод и вывод денежных средств в фиатном эквиваленте на личные счета.

3.3.3. Выбрать одну валюту для зарегистрированного им Аккаунта и проведения обмена между фиатными валютами и криптовалютами.

3.3.4. Совершать сделки с фиатной валютой только в рамках операций по покупке/продаже криптовалют.

3.3.5. Подать запрос в техническую поддержку Компании на сайте или в телеграм боте на приостановление обработки Персональных данных. Для одобрения заявки Пользователю необходимо подтвердить владение Аккаунтом и пройти процедуру Know-Your-Client (KYC) согласно пункту 4.5. Срок рассмотрения заявки может быть более 2 недель. Приостановление обработки Персональных данных Аккаунта означает, что Пользователь оставил заявку на отключение доступа к Услугам Платформы, и эту заявку утвердили. Полное удаление Аккаунта произойдет автоматически через 3 года.

3.3.6. Использовать информацию, специально предоставленную Платформой для просмотра или загрузки с веб-сайта или мобильных приложений только для личных целей.

3.4. ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ ОБЯЗУЕТСЯ:

3.4.1. Не использовать Платформу или Услуги в каких-либо незаконных целях или иных целях, не упомянутых в Соглашении, не передавать какой-либо третьей стороне Учетные данные, а также не использовать Платформу в интересах какой-либо третьей стороны каким-либо образом.

3.4.2. Не использовать какое-либо автоматическое устройство, алгоритм программы или методологии, или любой аналогичный или эквивалентный ручной процесс, чтобы получить доступ, приобрести, копировать или контролировать любую часть веб-сайтов, мобильных приложений или контента, или каким-либо образом воспроизвести или обойти навигационную структуру или представление веб-сайтов, мобильных приложений, или любого контента, чтобы получить или попытаться получить любые материалы, документы или информацию с помощью любых средств.

3.4.3. Не пытаться получить несанкционированный доступ к какой-либо части или функции услуг Компании, или любых других систем или сетей, подключенных к Услугам Компании или к любому серверу на них, путем взлома, "добычи" паролей или любых других незаконных средств, включая использование виртуальных частных сетей или любого другого механизма, который облегчил бы запрещенное использование/доступ к контенту или Услугам.

3.4.4. Не исследовать, не сканировать и не проверять на уязвимость технические службы или какие-либо сети, подключенные к услугам Платформы, а также нарушать меры безопасности или процедуры проверки подлинности, подделывать, фальсифицировать, вносить изменения в любые предоставляемые документы и Персональные данные.

3.4.5. Не пытаться отследить любую информацию о любом другом Пользователе или посетителе веб-сайтов или мобильных приложений Платформы, включая любую учетную запись на веб-сайтах или мобильных приложениях Платформы, не принадлежащих Пользователю или использовать любую Услугу или информацию, предоставленную Компанией включая, но не ограничиваясь Учетные данные или Персональные данные, кроме личной информации Пользователя, как это предусмотрено веб-сайтом или Платформой.

3.4.6. Не использовать какое-либо устройство, программное обеспечение, чтобы вмешиваться или пытаться вмешиваться в надлежащую работу Платформы или любую транзакцию, проводимую на веб-сайтах или мобильных приложениях Платформы.

3.4.7. Не подделывать заголовки или иным образом манипулировать идентификаторами, чтобы скрыть происхождение любого сообщения или передачи данных Платформы через веб-сайты.

3.4.8. Не использовать услуги Платформы для любых целей, которые являются незаконными или запрещенными этим Соглашением или запрашивать выполнение какой-либо незаконной деятельности, нарушая права Компании или других лиц.

3.4.9. Не использовать Аккаунт в целях осуществления обмена фиатных валют.

3.4.10. Незамедлительно уведомить Компанию, если обнаружит или возникнет подозрение о нарушении безопасности, связанном с аккаунтом Пользователя на сайте Платформы.

3.4.11. Не создавать несколько Аккаунтов для личного использования.

3.4.12. Самостоятельно отслеживать новые версии Соглашения. Продолжая пользоваться Платформой после вступления изменений в силу, Пользователь автоматически принимает новую версию Соглашения. Если Пользователь не согласен с условиями новой версии Соглашения, ему следует перестать использовать Платформу.

3.4.13. Публиковать Реквизиты только в чате совершаемой Сделки в Секции P2P Платформы, если Пользователь выступает в роли Продавца.

3.4.14. Производить оплату только по реквизитам Продавца, опубликованным в чате совершаемой сделки в Секции P2P Платформы, если Пользователь выступает в роли Покупателя.

3.4.15. Проводить общение о деталях совершаемой сделки в чате Секции P2P Платформы.

3.4.16. Самостоятельно сохранять и не передавать данные от Аккаунта — пароль, логин, Учетные данные, Персональные данные, третьим лицам. В случае, если Пользователь потерял доступ к Учетным данным и Персональным данным, доступ к почте и к номеру телефона, закрепленными за Аккаунтом, то Пользователю необходимо их восстановить в соответствии с процедурой восстановления данных той Платформы, на которой почта и номер телефона был зарегистрирован.

3.4.17. Пройти верификацию 3 уровня (Level 3) в личном кабинете Пользователя (Аккаунте), в случае если Пользователь проводит Сделки по совершению покупки/продажи биржевого баланса в Секции P2P Платформы и выступает Мейкером Объявлений.

3.4.18 Не регистрироваться на Платформе и не получать ее Услуг в случае, если Пользователь является Политически значимым лицом; прекратить использование услуг Платформы в случае становления Политически значимым лицом.

3.4.19 Не собирать никаких пожертвований на уникальный адрес, присвоенный Аккаунту Пользователя, а также не перенаправлять на уникальный адрес, присвоенный Аккаунту Пользователя никакие пожертвования, собранные на другие криптовалютные кошельки (адреса) Пользователя; не отправлять с уникальных адресов, присвоенных Аккаунту Пользователя никакие пожертвования, в том числе не перенаправлять пожертвования на адреса их получателей через цепочки криптовалютных кошельков (адресов).

3.4.20. Осуществлять оплату в Секции Р2Р только посредством переводов между физическими лицами.

3.4.21. Не осуществлять оплату в Секции P2P посредством перевода с карты несовершеннолетнего лица и не публиковать реквизиты карты несовершеннолетнего лица в Сделке.

4. Условия доступа к использованию аккаунта

4.1. Платформа делает доступной уникальный адрес кошелька для каждого Аккаунта, так что Пользователь может внести виртуальную валюту на этот Аккаунт и снять с этого Аккаунта денежные средства на внешний кошелек по выбору Пользователя.

4.2. Платформа выступает в качестве хранителя виртуальной валюты, хранящейся на Аккаунте Пользователя на сайте Платформы, и не имеет доступ к Аккаунту Пользователя на сайте Платформы, а также не обладает возможностью инициировать какие-либо операции по счетам Пользователя. Любые транзакции являются ответственностью Пользователя.

4.3. Коды Garantex (рублевые коды), которые сформированы, но не используются более 6 (шести) месяцев, будут заблокированы. Для разблокировки соответствующего Кода Garantex , Пользователю необходимо обратиться в службу поддержки по адресу: @garantexbot и/или support@garantex.org, либо онлайн-чат на сайте https://garantex.org/ и пройти повторную идентификацию личности (удаленная процедура KYC, личное присутствие в представительстве Компании) или предоставить дополнительную информацию в соответствии с требованиями сотрудников Компании.

4.4. Чтобы заключить договор с Пользователем, Компания обязана запросить у Пользователя Персональные данные, в которые могут входить копии документов Пользователя, биометрические данные, контактные данные, доказательства проживания в какой-либо местности и др.

4.5. По закону Компания обязана собирать личную информацию о Пользователе в рамках практики Know-Your-Client (KYC), борьбы с отмыванием денег Anti-Money laundering (AML) и предотвращения финансирования терроризма (The FATF Standards).

4.6. Прежде чем зачислить какое-либо поступление средств на Аккаунт Пользователя, Компания вправе в любое время запросить определенную личную информацию от Пользователя, которая может включать в себя Биометрические данные и/или предоставлении копии документов Пользователя, платежной банковской карты, и любой другой документ/информацию, которую Компания считает необходимой.

4.7. Для прохождения Процедуры верификации, требующей личного присутствия в представительстве Компании в г. Москва, получения очной консультации, либо совершения операций по вводу и выводу денежных средств, пользователь обязан заблаговременно обратиться в службу поддержки по адресу: Telegram @garantexbot; support@garantex.org, либо онлайн-чат на сайте https://garantex.org/, с целью оформления пропуска на входе в здание офиса.

4.8. В целях обеспечения безопасности Компания вводит ограничения на количество Доверенных лиц, указываемых при прохождении Процедуры верификации 3 уровня (Level 3). При прохождении Процедуры верификации новый Пользователь может указать одно физическое лицо, которое сможет действовать от его имени при осуществлении операций с Платформой. Компания оставляет за собой право предоставлять Пользователям индивидуальные условия использования Платформы.

4.9. В рамках проведения AML и KYC политик Компания вправе обязать всех Пользователей, участвующих в Сделках в Секции P2P пройти верификацию 3 уровня (Level 3). Верификация 3 уровня включает в себя сбор и анализ Учетных и Персональных данных Пользователя согласно пунктам 4.4. и 4.5.

4.10. Пользователь получает следующие уровни доступа к своему Аккаунту на Платформе в зависимости от полноты предоставленных им Учетных данных:

LEVEL 1

Пользователь зарегистрировался, но не привязал номер телефона:
«+» адрес электронной почты (e-mail) подтвержден из браузера;
«-» номер телефона не подтвержден SMS-кодом;
«-» процедура верификации личности не пройдена(сбор и анализ Учетных и Персональных данных).

В этом случае, Пользователю доступно:
«+» авторизация на Платформе;
«+» просмотр торгов;
«+» просмотр Личного кабинета;

Пользователю недоступно:
«-» осуществление ввода и вывода наличных денежных средств (фиатные валюты);
«-» совершение обменных операций (операций по купле-продаже криптовалюты);
«-» работа с виртуальной валютой (ввод и вывод криптовалюты);
«-» присоединение к Майнинг-пулу.
«-» пополнение и создание Garantex Кодов;
«-» создание Объявлений в Секции Р2Р Платформы.

LEVEL 2

Пользователь зарегистрировался, подтвердил адрес электронной почты (e-mail) и номер телефона, не прошел Процедуру верификации:
«+» адрес электронной почты (e-mail) подтвержден из браузера;
«+» номер телефона подтверждён SMS кодом;
«-» процедура верификации личности не пройдена (сбор и анализ Учетных и Персональных данных).

В этом случае, Пользователю доступно:
«+» авторизация на Платформе;
«+» просмотр торгов;
«+» работа в Секции Р2Р Платформы;
«+» просмотр Личного кабинета;
«+» присоединение в Майнинг-пулу;
«+» работа с цифровыми активами (ввод и вывод криптовалюты);
«+» пополнение и создание Garantex Кодов;
«+» вывод фиатного баланса на карты (в случае рублевого баланса на банковские карты);

Пользователю недоступно:
«-» осуществление ввода и вывода с наличных денежных средств (фиатные валюты).
«-» создание Объявлений в Секции Р2Р Платформы.

LEVEL 3

Пользователь зарегистрировался, подтвердил адрес электронной почты (e-mail) и номер телефона, прошел Процедуру верификации и имеет доступ к полному функционалу Платформы:
«+» адрес электронной почты (e-mail) подтвержден из браузера;
«+» номер телефона подтверждён SMS кодом;
«+» пройдена Процедура верификации личности (сбор и анализ Учетных и Персональных данных).

В этом случае, Пользователю доступно:
«+» авторизация на Платформе;
«+» просмотр торгов;
«+» работа в Секции Р2Р Платформы;
«+» создание Объявлений в Секции Р2Р Платформы;
«+» просмотр Личного кабинета;
«+» присоединение к Майнинг-пулу;
«+» работа с цифровыми активами (ввод и вывод криптовалюты);
«+» пополнение и создание Garantex Кодов;
«+» вывод фиатного баланса на карты (в случае рублевого баланса на банковские карты);
«+» осуществление ввода и вывода наличных денежных средств (фиатные валюты);

Пользователь может пополнить свой Аккаунт наличными денежными средствами (фиатные валюты):

через офисы в Москве и других регионах России, а также в других странах по всему миру;
через Секцию P2P Платформы.

Пользователь может вывести наличные денежные средства (фиатные валюты) со своего Аккаунта:

через офисы в Москве и других регионах России, а также в других странах по всему миру;
через Секцию P2P Платформы;
на банковские карты Сбербанк, Альфа-банк, Тинькофф, ВТБ и любого российского банка.

5. Услуги

5.1. КРИПТОВАЛЮТНАЯ БИРЖА

5.1.1. Компания предоставляет цифровую Платформу, где покупатели (Тейкеры) и продавцы (Мейкеры) криптовалюты могут осуществлять сделки по купле-продаже криптовалюты, в том числе за фиатную валюту на условиях, определенных настоящим Соглашением.

5.1.2. Любой зарегистрированный на Платформе Пользователь может стать участником Криптовалютной биржи.

5.1.3. В зависимости от уровня Аккаунта Пользователя, ему доступны разные уровни доступа к Виртуальной валюте, полученной в результате использования Криптовалютной биржи, определенные в разделе 4 Соглашения. Для полноценного использования возможностей Криптовалютной биржи, Пользователь должен пройти Процедуру верификации в соответствии с требованиями Платформы.

5.2. МАЙНИНГ-ПУЛ

5.2.1. Компания предоставляет цифровую Платформу и «специальный сервер», который получает и разделяет большую задачу на несколько мелких среди подключенного оборудования Пользователей, для объединения мощности оборудования нескольких майнеров, что позволяет повысить вероятность нахождения блока. Прибыль, полученная в результате нахождения блока, считается Виртуальной валютой, за операции с которыми Компания взимает комиссию в соответствии с условиями, определенными разделом 7 Соглашения.

5.2.2. Любой зарегистрированный на Платформе Пользователь может стать участником Майнинг-пула.

5.2.3. При использовании Услуги Майнинг-пул, Пользователь подключает собственное оборудование к «специальному серверу». Компания не несет ответственность за сохранность и техническое состояние оборудования Пользователя.

5.2.4. Прибыль за блок, добытый пулом, распределяется в равных долях среди всех Пользователей.

5.2.5. В зависимости от уровня аккаунта Пользователя, ему доступны разные уровни доступа к Виртуальной валюте, полученной в результате использования Майнинг-пула, определенные в разделе 4 Соглашения. Для полноценного использования возможностей Майнинг-пула, Пользователь должен пройти Процедуру верификации в соответствии с требованиями Платформы.

5.3. РЕФЕРАЛЬНАЯ ПРОГРАММА

5.3.1. Участие в Реферальной программе позволяет Реферальному партнеру получать Реферальные начисления в размере 33% от суммы торговых комиссий в рублевых парах своей Реферальной сети, уплаченной привлеченными на Платформу Рефералами.

5.3.2. Любой пользователь Платформы может стать Реферальным партнером, используя свою Реферальную ссылку для привлечения новых пользователей. Когда новый пользователь регистрируется по Реферальной ссылке, он автоматически становится Рефералом для Реферального партнера, по чьей ссылке он зарегистрировался. Все прикрепления Рефералов происходят в автоматическом режиме. Прикрепление Рефералов к Реферальному партнеру через обращения к представителям Платформы не осуществляется.

5.3.3. Маркетинговые программы Платформы могут позволять Рефералам получать Реферальный бонус на AFF-счет.

5.3.4. Реферал может быть откреплен от Реферального партнера по личному письменному обращению в Техническую поддержку Платформы или при выявлении сотрудниками Платформы нарушений со стороны Реферального партнера настоящего Соглашения.

5.3.5. Реферальная программа распространяется только на торговые комиссии за сделки на бирже с криптовалютами и рублем РФ. Реферальная программа не распространяется на пополнения аккаунта и биржевые сделки с фиатными валютами помимо рубля РФ.

5.3.6. Допустимой валютой аккаунта для Реферальных партнеров и Рефералов является рубль РФ.

5.3.7. Для каждого нового Реферала, прикрепленного к Реферальному партнеру, Реферальная программа действует 1 год (365 дней), по истечению этого срока Реферальные начисления Реферальному партнеру прекращаются.

5.3.8. Реферальная программа может быть продлена бессрочно для Реферального партнера при наличии 100 и более Рефералов, 10 из которых совершили хотя бы 1 сделку с криптовалютами и рублем РФ на Платформе. Срок совершения сделок – 365 дней с момента регистрации 1-ого из 100 и более Рефералов.

5.3.9. Компания в рамках маркетинговой программы Платформы в праве предложить Реферальному партнеру особые условия перехода на бессрочное участие в Реферальной программе, которые будут зафиксированы в отдельном соглашении.

5.3.10. Реферальные начисления Реферального партнера накапливается на его AFF-счете. Начисления могут быть выплачены на основной рублевый счет после успешного прохождения проверки Платформой. Срок проверки составляет 15 календарных дней, проверка проводится с 1 по 15 число месяца, следующего за месяцем, когда начисление было поставлено на выплату. Срок проверки может быть увеличен.

5.3.11. Минимальная сумма Реферальной выплаты с любого AFF-счета на основной счет составляет 5 000 AFF, где 1 AFF равен 1 рублю РФ. Реферальная выплата поступает на основной счет после проведения проверки. Если Пользователь является одновременно и Рефералом, получившим Реферальный бонус, и Реферальным партнером, то для получения Реферальной выплаты ему необходимо достичь оборота биржевых торгов в парах рубль-криптовалюта в 1 млн рублей.

5.3.12. Реферальный партнер может рекламировать свою Реферальную ссылку через:

размещение на своих или партнерских информационных площадках (чаты, каналы, страницы в социальных сетях, а также веб-страницы и веб-сайты с дополнительным контентом помимо самой Реферальной ссылки и информации об услугах Платформы),
ведение рекламного трафика на свои или партнерские информационные площадки, содержащие релевантную и полезную информацию и не копирующие содержание посадочных страниц Платформы,
использование логотипов, элементов брендового стиля и других маркетинговых материалов, специально предоставляемых Платформой для Реферальных партнеров,
ведение любого трафика с YouTube.

5.3.13. Реферальному партнеру запрещено рекламировать свою Реферальную ссылку через:

прямой поисковый рекламный трафик,
любой рекламный трафик с Яндекса и Google (за исключением трафика с YouTube),
любой рекламный трафик с продуктов компании Meta,
размещение на площадках, в доменном имени которых содержится название торговых марок Платформы (здесь и далее согласно п. 1.3 настоящего Соглашения),
аккаунты в социальных сетях от имени торговых марок Платформы,
копии посадочных страниц Платформы на сторонних площадках,
размещение в противоправных целях или размещение, имеющее противоправные последствия, а также в спам-рассылках и версиях веб-страниц, используемых для клоакинга (с отличающейся информацией для читателей и поисковых роботов),
размещение на площадках, тематика или деятельность которых связаны с финансовыми пирамидами, бинарными опционами, игорным бизнесом (включая онлайн-казино и букмекерские конторы), быстрыми займами,
нелегальные площадки в теневом сегменте интернета (даркнет),
использование утверждений, формулировок и образов, направленных на возбуждение ненависти или вражды по этническому, расовому, религиозному, политическому или иному признаку, а также какие-либо заявления политического характера.

5.3.14. Сотрудник Платформы не может быть Реферальным партнером и Рефералом.

5.3.15. Пользователь не должен использовать Реферальную программу для снижения своих торговых комиссий, то есть регистрировать дополнительные аффилированные аккаунты в качестве своих Рефералов.

5.3.16. Реферальная программа всегда является одноуровневой.

5.3.17. Общее интернет-соединение и использование одного браузера Реферальным партнером и Рефералами может быть расценено как нарушение настоящего Соглашения.

5.3.18. В случае установления факта или возникновении подозрений в нарушении настоящего Соглашения, Компания вправе заморозить и/или списать Реферальные начисления полностью или частично, открепить привлеченных Рефералов от Реферального партнера, а также запретить Пользователю участвовать в Реферальной программе в будущем на установленный срок или бессрочно.

5.3.19. В случае если по Реферальной ссылке Реферального партнёра регистрируются Рефералы, предоставляющие при создании Аккаунта фальшивые или временные данные, Компания может отказать такому Реферальному партнеру в участии в Реферальной программе и пользовании Платформой. Выявленные Рефералы, использовавшие фальшивые и временные данные при регистрации, будут откреплены от Аккаунта Реферального партнера, а Реферальные начисления, полученные от сделок таких Рефералов, обнулены.

5.3.20. Компания имеет право изменять условия Реферальной программы с предварительным уведомлением за 14 календарных дней. Пользователь обязуется самостоятельно отслеживать изменения условий Реферальной программы на сайте Платформы в настоящем Соглашении.

5.4. СЕКЦИЯ P2P

5.4.1. Платформа может взимать комиссию с Мейкера Объявлений в установленном размере согласно пункту 7.2. настоящего Соглашения.

5.4.2. Компания в рамках маркетинговой программы Платформы в праве предложить Пользователю особые условия снижения комиссии, которые будут зафиксированы в отдельном соглашении.

5.4.3. Пользователь, участвующий в сделке (Покупатель или Продавец) может поставить оценку за сделку в рамках значений от -2 до 2, при этом оценки Пользователя, у которого было менее 10 (десяти) сделок, не учитываются.

5.4.4. Компания не вмешивается в систему рейтинга Пользователей в Секции P2P. Компания может быть привлечена в систему рейтинга, а Рейтинг может быть обнулен только в том случае, если Пользователь уличен в махинациях по накрутке рейтинга в Секции P2P.

5.4.5. Объявления неактивные более 5 дней удаляются системой Платформы автоматически, и не будут видны Пользователю в разделе «Мои объявления». Под неактивными объявлениями подразумевается, что с этими объявлениями не было совершено никаких действий (переходов, кликов) в течение 5 (пяти) дней независимо от даты их публикации.

5.4.6. Доступ к публикации Объявлений может предоставить Компания после обращения Пользователя в чат технической поддержки на сайте Платформы или в телеграм-боте. Требования предъявляемые Пользователю для одобрения Платформой публикации Объявлений в Секции P2P:

наличие зарегистрированного и верифицированного Аккаунта на сайте Платформы;
привязанный телеграм-аккаунт в Личном кабинете (Аккаунте Пользователя);
включенные уведомления в Личном кабинете (Аккаунте Пользователя).

5.4.7. На объявления с обменом Биржевого баланса на иные валюты (тенге, юань и другие) установлено ограничение Доплаты (Цена, %) в размере 5%.

5.4.8. Платформа отказывается от публикации объявлений с методом оплаты: cash-in (кэшин), NFC (нфс), пополнение через банкомат/терминал и других подобных объявлений с Доплатой (Цена, %) Продавцу в размере 0,01% и больше.

5.4.9. В секции P2P Платформы запрещено размещение Объявлений:

о покупке и/или продаже криптовалюты;
с рекламными и/или маркетинговыми предложениями;
содержащих фиктивные оплаты/доплаты/суммы/проценты/описание, продажу сторонних услуг, спам;
с указанием в описании к Объявлению просьбы связаться вне чата биржи, ссылки на сторонние сервисы, контакты третьих лиц (групп и/или сообществ) вида «Перед открытием сделки писать в тг *контакт*» и т.п. подписи. Разрешено указывать контакт в специальном поле «Telegram», далее @*ваш контакт*, или в Описании в виде Telegram @*ваш контакт*;
со схожим/одинаковым/подобным Описанием и шапкой, как у официальных Партнеров Платформы;
с оплатой со счета юридического лица или на счет юридического лица;
с оплатой Сделки с карты несовершеннолетнего лица.

5.4.10. Объявления официальных Партнеров Платформы помечены специальной плашкой «Официальные партнеры» оранжевого цвета.

5.4.11. Максимальный процент Доплаты (Цена, %) в Объявлениях варьируется, и зависит от условий на внутреннем рынке Секции P2P Платформы с учетом требований закрепленных настоящим Соглашением.

5.4.12. Все сделки, поданные на Арбитраж рассматриваются Арбитром по очереди. Арбитр на свое усмотрение может ранжировать сделки, и оставлять обработку сделок, которые требуют дополнительных временных и/или производственных затрат.

5.4.13. Рассмотрение сделок Арбитром не ограничено по времени, срок рассмотрения после обращения Пользователя может быть более 12 (двенадцати) часов.

5.4.14. Отправленные на Арбитраж сделки могут быть отменены Арбитром по просьбе Продавца в течение 10 (десяти) минут, если в чате сделки не указаны реквизиты и контрагент (Покупатель) не выходит на связь.

5.4.15. Публикация окончательного решения по сделке с указанными реквизитами и/или совершенной оплатой может быть продлена более чем на 12 часов с момента подачи сделки на Арбитраж.

5.4.16. Любые высказывания оскорбительного характера в сторону Арбитра, контрагента и сотрудников Платформы, привлеченных в решение проблемы по сделке, запрещены и могут повлечь применение мер согласно пунктам 3.1.5. и 3.1.10. настоящего Соглашения.

5.4.17. По запросу контрагентов (Продавца и/или Покупателя) Арбитр может изменить Сумму (К оплате/ получению) в поданной на Арбитраж Сделке после согласия на изменение суммы от обеих сторон. Изменить процент Доплаты (Цена, %) в поданной на Арбитраж сделке технически невозможно.

5.4.18. Арбитр имеет право не завершать, и не отменять Сделку, если есть отягчающие обстоятельства связанные с нарушением контрагентов (Покупателя и/или Продавца) настоящего Законодательства РФ согласно пункту 3.1.9 настоящего Соглашения.

5.4.19. Если пользователь уличен в подозрительных действиях и махинациях как связанных, так и не связанных с работой в Секции P2P Платформы, его аккаунт может быть заблокирован, а доступ в секцию ограничен согласно пунктам 3.1.5. и 3.1.10 настоящего Соглашения.

5.4.20. В чате сделки Арбитр может затребовать у Покупателя и/или Продавца прохождение Процедуры верификации 3 уровня (Level 3), дополнительную верификацию или посещение офиса Компании, если причастные к сделке контрагенты уличены в махинациях на сайте Платформы согласно пунктам 3.1.8. и 3.1.10. настоящего Соглашения.

5.4.21. Арбитр самостоятельно принимает решение о допустимости разглашения Покупателю и/или Продавцу информации, полученную в ходе разбирательства по сделке.

5.4.22. В случае указания некорректных реквизитов в Сделке Секции P2P Платформы, Пользователь несет ответственность за отправленные Контрагентом на некорректные реквизиты средства, и обязан возместить/содействовать в возврате/возмещении этих средств Контрагенту.

5.4.23. Компания обязует Пользователя Платформы при совершении сделок в Секции P2P указывать реквизиты в формате: Номер карты/мобильного телефона и Наименование банка.

5.4.24. Сделка в Секции P2P может быть отменена Арбитром, если Покупатель отправил средства по номеру мобильного телефона не в тот банк, который указан Продавцом в опубликованных реквизитах в Сделке.

5.4.25. В случае намеренного игнорирования Пользователем Сделки, направленной на Арбитраж в секции P2P Платформы, Арбитр имеет право ограничить доступ Пользователя к аккаунту и активам на неопределенный срок до урегулирования всех разногласий и неустоек по этой Сделке, если нет других отягчающих обстоятельств, из-за которых Аккаунт Пользователя не может быть разблокирован.

5.4.26. В случае, если Пользователь намеренно отправляет спам-сообщения в чат Сделки, направленной на Арбитраж, Арбитр может ограничить доступ Пользователя к Аккаунту на неопределенный срок.

5.4.27. Арбитр вправе запросить у Пользователя видеообращение с подтверждением правовой ответственности, если была зафиксирована аномальная активность на Аккаунте Пользователя или по Сделке, направленной на Арбитраж в Секции P2P Платформы.

5.4.28. В случае, если Пользователь, выступающий в Секции P2P в роли Продавца, публикует для оплаты реквизиты карты несовершеннолетнего лица в Сделке, Администрация Платформы вправе ограничить доступ Пользователя к работе в Секции P2P на неопределенный срок.

6. Ответственность сторон

6.1. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ:

6.1.1. Пользователь несет полную ответственность за пароль, который Пользователь назначает для Учетной записи, за его безопасность и защиту от раскрытия информации.

6.1.2. Пользователь несет полную ответственность за все действия, связанные с использованием Услуг, через свой Аккаунт с использованием пароль, а также за безопасность собственных компьютерных систем и технического оборудования.

6.1.3. В случае причинения убытков Компании, по вине Пользователя, Пользователь обязуется возместить реальный ущерб и упущенную выгоду Компании, ее должностным лицам, директорам, акционерам, правопреемникам, сотрудникам, агентам, дочерним компаниям и филиалам.

6.1.4. Пользователь несет полную ответственность за использование Услуг, собственные действия при использовании Платформы, проводимые им операции, сделки, транзакции, предоставленную информацию и документацию.

6.1.5. Пользователь признает и принимает, что любая транзакция, совершенная в блокчейне, необратима, Пользователь несет полную ответственность за представление правильной информации о кошельке получателя для передачи Виртуальной валюты в сервисах Платформы.

6.1.6. Пользователь не вправе использовать несколько аккаунтов, являющихся реферальными друг к другу с целью получения реферальных накоплений, а также осуществлять любые другие махинации с реферальными ссылками/программой. В случае нарушения настоящего пункта, Пользователь несет ответственность в соответствии с п. 3.1.14. настоящего Соглашения.

6.1.7 Пользователь, инициировавший создание Объявлений в Секции P2P Платформы, обязуется пройти верификацию 3 уровня (Level 3) в рамках соблюдения AML и KYC политик Платформы.

6.2. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ КОМПАНИИ:

6.2.1. За исключением случаев, когда это предусмотрено законом, Компания не несет ответственности перед Пользователем за любые убытки, упущенную выгоду, материальный ущерб, косвенные убытки и потерю прибыли, даже если Компания уведомлена о возможности такого ущерба.

6.2.2. Компания не несет ответственности за неподконтрольные ей события, такие как транзакции, обрабатываемые через блокчейн для конкретной Виртуальной валюты.

6.2.3. Покупатели и продавцы Виртуальной валюты ведут торговлю друг с другом, Компания не является контрагентом никаких сделок, которые совершает Пользователь.

6.2.4. В случае, если Компания принимает какие-либо правовые меры против Пользователя в результате нарушения Пользователем условий данного Соглашения, Компания будет иметь право на возмещение понесенных ей расходов, и Пользователь соглашается оплатить все разумные судебные издержки и расходы на такие юридические действия, в дополнение к любым другим расходам, понесенными Компанией.

6.2.5. Пользователь соглашается с тем, что Компания не будет нести ответственность перед Пользователем или любой третьей стороной за прекращение доступа Пользователя к Услугам Компании, в результате какого-либо нарушения Пользователем условий настоящего Соглашения.

6.2.6. В зависимости от места проживания Пользователя, могут быть и другие факторы, которые будут ограничивать Пользователей в использовании всех или части Услуг. Пользователь сам несет ответственность за соблюдение соответствующих законов, действующих на территории своего проживания (регистрации) и/или территории пребывания, с которой Пользователь осуществляет вход на сайт и/или на Платформу и/или пользуется любыми Услугами.

6.2.7. Публикация реквизитов вне Секции P2P Платформы — на сторонних площадках, в мессенджерах, социальных сетях, сторонних чатах и т.д., признается Компанией недействительной, и не может относиться к сделкам совершаемым в Секции P2P Платформы.

6.2.8. Совершенная оплата по реквизитам опубликованным вне Секции P2P Платформы — на сторонних площадках, в мессенджерах, социальных сетях, сторонних чатах и т.д., признается Компанией недействительной, и не может относиться к сделкам совершаемым в Секции P2P Платформы.

6.2.9. Компания в рамках обеспечения безопасности и проведения AML и KYC политик обязует Мейкера Объявлений пройти верификацию 3 уровня (Level 3). Верификация 3 уровня (Level 3) считается пройденной, когда система присваивает 3 уровень Аккаунту в личном кабинете Пользователя.

7. Комиссии компании

7.1. Компания взимает комиссии со сделок с Виртуальной валютой Пользователей в зависимости от валюты аккаунта Пользователя.

7.2. Размер и условия взимания комиссий по сделкам на Криптовалютной бирже и P2P бирже, а также за иные Услуги, оказываемые Компанией на Платформе, размещаются в разделе «Правила и комиссии» на сайте https://garantex.org/rules, а также в разделе «Комиссии» на сайте https://garantex.org/pages/fee/crypto.

7.3. Пользователь обязуется самостоятельно отслеживать условия взимания комиссий и их изменения на сайте Платформы.

7.4. Оборот Пользователя рассчитывается как оборот за предшествующие 30 календарных дней в рублях – для аккаунтов RUB, или в рублевом эквиваленте по курсу рубля на день совершения операций – для аккаунтов в других фиатных валютах, представленных на Платформе, и фиксируется ежедневно в 03:00:00 по Москве (UTC+3:00). Комиссии Пользователя, зависящие от оборота, вступают в силу в течение часа с момента фиксирования оборота и действуют до вступления в силу следующей комиссии.

7.5. Комиссии Компании взимаются независимо от и помимо комиссий блокчейнов при выводе соответствующих криптовалют на кошельки вне Платформы.

7.6. Комиссия за вывод криптовалют взимается с Пользователя в зависимости от комиссии сети, которая может изменяться как в большую, так и в меньшую сторону. Компания не может повлиять на увеличение или уменьшение комиссии сети и не может гарантировать Пользователю, что комиссия сети будет неизменна.

8. Гарантии

8.1. Пользователь признает, что понимает, что сделки, имеющие характер легализации денежных средств, могут быть заблокированы.

8.2. Компания не является аффилированным лицом и не поддерживается какой-либо третьей стороной; Компания не сотрудничает, не работает с какой-либо третьей стороной включая, но не ограничиваясь поставщиков различных услуг, таких как казино, бинарные брокеры, форекс-брокеры и т.д.

8.3. Компания работает независимо от регулируемых или нерегулируемых брокеров.

8.4. Компания не имеет доступа к Виртуальной валюте Пользователя и не может самостоятельно инициировать транзакции с Аккаунта Пользователя.

8.5. Компания не гарантирует, что Услуги будут оказываться безошибочно или непрерывно или, что любые дефекты будут исправлены, или что пользование Пользователем Услугами даст конкретные результаты.

8.6. Используя Услуги Компании, Пользователь выражает признание рисков, и Компания вправе предположить, что у Пользователя достаточно опыта и знаний, чтобы понять риски, связанные с каждой транзакцией.

8.7. При регистрации на Платформе Пользователь заявляет и гарантирует, что:

Пользователю уже исполнилось 18 лет или Пользователь достиг возраста юридической дееспособности для заключения договора и принятия на себя обязательств по нему в соответствии с применимым в его месте проживания или пребывания законодательством;
Пользователь является физическим лицом с полной правоспособностью и дееспособностью и достаточным объемом полномочий для заключения настоящего Соглашения;
ранее Пользователю не было запрещено использование, и Пользователь не был временно ограничен в использовании Услуг и/или Платформы Компании;
в настоящее время у Пользователя отсутствует Аккаунт на Платформе Компании.

8.8. Использование Пользователем Платформы и Услуг регулируется международными требованиями по контролю и требованиями экономических санкций. Отправляя, получая, покупая, продавая, торгуя или храня Виртуальные валюты на Платформе, Пользователь соглашается с тем, что будет соблюдать эти требования. Пользователю не разрешается совершать транзакции или какие-либо сделки на Платформе или пользоваться Услугами, если:

Пользователь находится под контролем, или является резидентом, или гражданином одной из юрисдикций, входящих в группу повышенного риска и других контролируемых юрисдикций в соответствии с определением Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), или юрисдикции, запрещающей использование Криптовалют, или другой юрисдикции, имеющей стратегические недостатки в регулировании противодействия отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма, которые представляют существенные угрозы для финансовой системы ЕС в соответствии с Регламентом о делегировании Комиссии полномочий (ЕС) 2016/1675, или подпадающей под санкционный список Совета Безопасности ООН (далее — «Страна, в отношении которой введены санкции»), или если Пользователь является лицом, включенным Министерством финансов США в Список граждан особых категорий или Министерством торговли США в Список запрещенных лиц, или подпадает под режим финансовых санкций ЕС или Министерства финансов Великобритании (далее – «Санкционное лицо»);
Пользователь является резидентом и/или гражданином США;
Пользователь находится под контролем или является резидентом или гражданином непризнанной страны или территории или юрисдикции, требующей наличия обязательной национальной лицензии или специальной регистрации для совершения сделок с Криптовалютой, которую Компания может не иметь;
Пользователь является лицом, которое не соответствует каким-либо стандартам, запросам или требованиям настоящего Соглашения, либо относится к группе высокого риска, включая, но не ограничиваясь перечисленные выше факторы.

9. Регулирующее право и разрешение споров

9.1. Использование Услуга Компании регулируются законодательством Эстонии, и любые споры, возникающие в соответствии с толкованием условий настоящего Соглашения и/или нарушением Соглашения в отношении Услуг, должны быть урегулированы путем переговоров. В случае неурегулирования споров путем переговоров Пользователь и Компания согласны передать спор в компетентные суды Эстонии.

10. Алгоритм работы Компании с подозрительными транзакциями и транзакциями попадающие под категорию мошенничество, отмывание денежных средств, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения.

10.1. В случае возникновения у Компании подозрений или появление информации о том, что та или иная транзакция, осуществляемая посредством использования Секции P2P Платформы осуществляется с целью отмывания денежных средств, с целью финансирования терроризма, с целью финансирования распространения оружия массового уничтожения или транзакция осуществляется с помощью денежных средств, добытых преступным путем (кража, хищение, мошенничество и.т.д.) Компания имеет право приостановить (заморозить) данную транзакцию.

10.2. В случае возникновения ситуации, предусмотренной пунктом 10.1. настоящего Пользовательского Соглашения. Пользователь, осуществляющий сделку посредством использования Секции P2P Платформы с помощью денежных средств предположительно добытых преступных путем или нацеленных на осуществление противоправных действий обязуется в течение 14 (четырнадцать) календарных дней с момента приостановления (заморозки) транзакции надлежащим способом, документально доказать источник происхождения и принадлежность данных денежных средств. В случае если у Пользователя нет возможности предоставить доказательства о происхождении и принадлежности источника денежных средств в срок, указанный выше по уважительной причине, Пользователь обязан уведомить об этом Компанию и предложить свой срок предоставления документов. Каждый такой «случай» рассматривается Компанией индивидуально и Компания оставляет за собой право о самостоятельном принятии решения как о продлении, так и об отказе в продлении вышеуказанного срока.

10.3. В случае предоставления Пользователем доказательств, надлежащим образом подтверждающих источник происхождения и принадлежность денежных средств, Компания осуществляет разблокировку (размораживает) ранее приостановленной транзакции с целью ее успешного завершения.

10.4. В случае невыполнения требований, предусмотренных пунктом 10.2. настоящего Соглашения, Компания, с целью предотвращения отмывания денежных средств, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения Компания имеет полное право осуществить отмену данной транзакции. При этом Пользователь соглашается, что весь объем денежных средств, замороженных в рамках транзакции, возврату не подлежит.

10.5. В случае наступления условий, предусмотренных в пункте 10.4. настоящего Соглашения, другой Пользователь, будучи второй стороной в P2P Сделке, действуя как добросовестный приобретатель и будучи полностью готовым выполнить свое обещание по сделке, получает отчуждение денежных средств в рамках транзакции на свой счет со стороны недобросовестного Пользователя.

10.6. При этом Компания уведомляет и напоминает добросовестному Пользователю о необходимости произведения налоговых отчислений в государственный уполномоченный орган ввиду получения денежных средств, выступающих как прибыль для добросовестного Пользователя.

Если у вас остались вопросы, пожалуйста, обратитесь в службу поддержки Garantex: в телеграм бот(@garantexbot), support@garantex.org или онлайн-чат на официальном сайте: https://garantex.org/